《养老理财规划,永远不嫌早》

2020年10月28日 17:32:59 来自:未知 (0)参与

转眼间,民生银行厦门分行开设的“乐龄理财讲堂”已陪伴老友们走过了三个多月的时间了,从养老金理财到医疗保障、财富传承,多位民生银行的理财专家与大家探讨养老金融,献上科学、专业的锦囊妙计,让不少老友从中受益匪浅。本周,忠实读者廖先生将与大家共同分享他的收获。(记者 张诗)

(漫画人物)民生银行厦门分行资深财富顾问罗友廷:曾担任银行保险业务培训顾问长达13年,培训场次高达300场,经验丰富。

今年,新冠疫情令很多企业遇到经营上的瓶颈和前所未料的经济危机,经营一家小型印刷厂的廖先生也无法幸免。 “印刷厂辛苦经营15年了,靠我和老婆努力撑过来,什么退休规划、子女教育规划,从来没有考虑过,但遇到突发状况,我们除了一套住房外,身边却没有余下多少钱。”廖先生说。

廖先生今年40岁,离退休的时间,至少还有15年。前段时间,看到 “乐龄理财讲堂”专栏关于退休理财的相关报道后,让他开始对未来家庭理财规划有些在意,便主动联系了民生银行厦门分行资深财富顾问罗友廷。

经过多次沟通,罗友廷了解到廖先生的理财习惯是购买银行短期理财产品,单一的理财方式并无法满足廖先生未来的规划需求。因此,罗友廷从国内外理财市场和未来投资趋势分析入手,并结合廖先生的需求和风险承受等级,为其提供了资产配置的方案。在罗友廷的协助下,廖先生开始尝试接触基金定投、年金保险、存单等产品,并结合友廷对于健康、财务、公司经营风险等方面的提醒,廖先生为未来退休规划加了好几道安全防线。“有了专业的指点,对未来,自己的事业和养老规划,不再茫然了。”廖先生说。

事实上,廖先生并非个例,临近退休或距离退休还有一段时间的朋友们,或多或少都会有对于退休生活的担忧。罗友廷表示,退休规划永远不嫌早,只要您意识到了,就可着手做规划。最好能在专业人士的帮助下,从个人需求出发和实际情况出发做好配置规划,就能在真正退休的时候处变不惊、从容面对。

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